Загрузить Adobe Flash Player
+375 17 366 56 53
+375 44 5 910 555
г. Минск,
ул. Сторожевская 6

Материалы

ФИНАНСЫ ДЛЯ НЕФИНАНСИСТОВ

БИЗНЕС-ТРЕНИНГ

ФИНАНСЫ ДЛЯ РУКОВОДИТЕЛЕЙ - КАК РАБОТАЮТ ДЕНЬГИ

Школа управления и наставничества


Тренинг в открытом формате

Данная программа может быть проведена в корпоративном формате




ДЛЯ КОГО:


• Собственники бизнеса;

• Руководители компаний и их заместители;

• Операционные руководители;

• И в целом для всех сотрудников компании, которые в своей профессиональной деятельности сталкиваются с вопросами финансового управления.


ЗАДАЧИ ТРЕНИНГА:


  • Показать на примерах, что все решения управленца – счетны и стоят денег;
  • Рассмотреть основные формы отчетности и определить информацию, которая нужна руководителю;
  • Научиться читать основные финансовые показатели деятельности компании;
  • На практических примерах и кейсах получить практические навыки по применению технологий управления финансами в текущей работе;
  • Познакомиться с методиками управления затратами;
  • Научиться искать финансовые резервы своей деятельности;
  • Проанализировать типовые ситуации в бизнесе, дать ответы на вопросы слушателей по их индивидуальным проблемам в компании.



ПРОГРАММА ТРЕНИНГА:


1. Основы финансового управления компанией («Зачем управлять, если обороты бешеные?»):


  • Стратегические и финансовые цели: что первично, что вторично? Являются ли деньги смыслом жизни? Родные цели;
  • Система управления бизнесом. Balanced Scorecard. Система KPI. Как это связано с финансовым управлением?
  • Что значит богатый человек или богатая компания с финансовой точки зрения?
  • Три кита финансового управления: деньги, результат, состояние. О чем обычно забывают?
  • Ликвидность, доходность и капитал компании: где искать ответы?
  • Роль финансового директора. Идеальная финансовая служба: какая она?
  • Налоговый учет vs Управленческий учет. Почувствуйте разницу!!! Налоговая оптимизация. Внешняя отчетность. МСФО/IFRS – что это?



2. Принципы составления отчета о движении денежных средств (или «Прибыль есть, а деньги где?»)


  • Отчет по cash-flow: на чьем пульсе директор должен держать руку?
  • Виды деятельности: операционная, инвестиционная и финансовая;
  • Отчет о движении денежных средств: прямой метод;
  • Признаки растущего бизнеса;
  • Что говорит о стратегическом росте компании?
  • Под Новый год избавляемся от долгов: верно ли это для бизнеса?
  • Инструменты управления денежными средствами или «Как сбросить хомут?»;
  • Сегментация денежных средств: готовые деньги, контролируемые деньги и свободные деньги.


3. Составление отчета о прибылях и убытках (или «О чем молчат денежные потоки?»)


  • Метод начисления (или «Заработать не равно получить»);
  • Зачетный принцип взимания НДС. Особенности белорусской практики. Фискальные риски;
  • Поведение затрат (или «Кто из них не ровно дышит?»). Переменные и постоянные затраты. Маржинальный доход. Маржинальность продаж. Определение точки безубыточности. Маржа безопасности;
  • Опасные игры в ценовые войны и рекламные бюджеты. Как теряют деньги на росте? Почему в бизнесе может быть две точки безубыточности?
  • Сладкие показатели: EBIT и EBITDA. Почему прибыль ничто, а EBITDA все? Почему прекращение амортизации – дисфункциональное решение.


4. Как понять финансовую отчетность (или «Баланс? Это в бухгалтерию!»)


  • Активы и долги компании;
  • Балансовое уравнение;
  • Активы: внеоборотные и оборотные. От чего зависит их пропорция?
  • Обязательства: краткосрочные и долгосрочные, платные и бесплатные;
  • Капитал: он – чей?  Сколько стоят деньги собственника? Оценка бизнес-рисков;
  • Оптимальная структура долгов. Белорусский феномен. Эффект перекапитализации бизнеса;
  • Расчет средневзвешенной стоимости капитала (WACC);
  • Экспресс-анализ платежеспособности: коэффициент ликвидности, кислотный тест;
  • Анализ отчетности со стороны банка: белорусская и международная практика. Коэффициент финансовой автономии, коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами, коэффициент обеспеченности финансовых обязательств активами, покрытие финансовых затрат, покрытие общей задолженности;
  • О чем говорят показатели ROI и ROE? Когда кредит приводит к эффекту финансового рычага, а когда финансовой дубины?
  • Оценка бизнеса со стороны собственника. Почему EVA – мечта владельца?
  • Основы оценки стоимости бизнеса: затратный и доходный методы (или «В чем не сильны оценщики?»). Метод капитализации прибыли и метод дисконтированных денежных потоков (DCF).


5. Система бюджетного управления («В бюджете денег нет!»)


  • Финансовый план и финансовая дисциплина;
  • Центры финансовой ответственности (ЦФО): центр инвестиций, центр прибыли, центр доходов, центр затрат. Лучшие способы превратить ЦФО в ЦФБ (центр финансовой безответственности);
  • Процесс бюджетного управления. Взаимосвязь бюджета с управленческим циклом;
  • Постановка целей и задач на бюджетный период;
  • Технология составления бюджета. Эффект «бутылочного горлышка». Основной бюджетный фактор;
  • Бюджет продаж и бюджет денежных поступлений. Бюджеты закупок и операционных затрат и бюджет денежных выплат. Инвестиционные и финансовые бюджеты. Бюджетный cash-flow и бюджет прибылей и убытков;
  • Бюрократия бюджетных процессов: риски и выгоды;
  • Ошибки при внедрении бюджетного управления.


6. Управление оборотным капиталом:


  • Понятие чистого рабочего капитала (NWC). Операционный и финансовый цикл. Период и коэффициенты оборачиваемости;
  • Рентабельность продаж – какой она должна быть? Модель Дюпона;
  • Отчет о движении денежных средств: косвенный метод (или «Куда пропали деньги?») Получили много: а заработали сколько? Где теряются деньги?
  • Управление запасами. («У нас есть все – хорошо это или плохо?») – определение оптимального размера остатков сырья, готовой продукции. Метод АВС.  Понятие «затрат на хранение», «затрат на доставку», «оптимальная точка заказа», «буферный запас»;
  • Управление дебиторской задолженностью. («Можно ли заработать на долгах?») – факторный анализ дебиторской задолженности, влияние роста выручки и роста просрочек на уровень дебиторской задолженности. Финансовые инструменты работы с дебиторкой: бюджеты, финансовые и товарные скидки, резервирование, оперативный учет.


7. Управление инвестициями:


  • Стоимость денег во времени (или «Бесплатные деньги только в мышеловке»);
  • Текущая и будущая стоимость денег. Дисконтирование денежных потоков. Аннуитетные платежи;
  • Правило 72. Ежемесячная капитализация;
  • Основные показатели для оценки инвестиционных проектов: чистая приведенная стоимость (NPV) и внутренняя норма доходности (IRR);
  • Понятие неопределенности и риска. Матрица действий в отношении рисков. Виды управления рисками;
  • Основные способы снижения вероятности и размера ущерба: принятие рисков, создание резервов, контроль параметров рисков, хеджирование, передача рисков, диверсификация, избегание рисков или «Чем опасен анабиоз?»;
  • Хеджирование валютных рисков. Естественное хеджирование. Форвардные контракты в РБ;
  • Диверсификация рисков. Портфельные инвестиции;
  • Разработка личного пенсионного плана.


В РЕЗУЛЬТАТЕ ОБУЧЕНИЯ УЧАСТНИКИ:


  • Сформируют системное представление о системе финансового управления компанией и личной жизнью;
  • Определятся с необходимой структурой финансовой службы в собственной компании;
  • Отработают навыки финансового анализа бизнеса на основе финансовой отчетности;
  • Научатся оценивать и повышать эффективность вложений собственника в своей компании;
  • Освоят правила финансовой дисциплины;
  • Освоят правила финансовой мотивации собственного персонала;
  • Научатся самостоятельно готовить бюджет компании;
  • Отработают варианты управления затратами;
  • Освоят методику оптимального инвестирования;
  • Освоят методы оценки собственного бизнеса.



Данная программа рассчитана на: 16 академических часов


Автор и ведущий: Дмитрий Сыч